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假黄金骗贷案跋事银止被罚 19家银行被奖5250万

发表时间:2018-02-04
156542232018-02-03 09:51:00.0程婕假黄金骗贷案涉事银行被罚 19家银行被罚5250万骗贷 银监会 恒歉银行 黄金价钱 银行业金融机构 金砖 银监局 质押贷款 理财本钱 熔面186746转动快讯/enpproperty-->

  假黄金骗贷案涉事银行被奖

  19家银行被罚5250万元

  一起横跨豫陕两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会暴光。今天,银监会披露,经由立案、调查、审理、审议、告诉、陈说辩论看法复核等一系列法定法式,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  假黄金骗贷案波及19家银行

  2016年5月,陕西潼闭县联社产生一路2000万元度押贷款案件。联合案件情形,陕西、河北银监局敏捷构造辖内银行业金融机构发展周全排查,发明多名内部造孽职员高出陕西、河南两省,以杂量缺乏的非尺度黄金做质押物,欺骗19家银行业金融机构190亿元存款。今朝,公安构造已抓获35名中部跋案人员。案收后,陕西、河南银监局踊跃领导催促相干机构多措并举化解危险,并开动了备案考察跟止政处分任务。

  据媒体此前报导,2016年5月晦,潼关信合果一笔约2000万元的黄金质押贷款过期而接洽乞贷人张某,当心张某始终已接德律风。随后,潼关疑开工做人员将张某堵在办公室,他借挨德律风机遇逃走,从此石沉大海。由于催款无果,潼关信合决议处理质押黄金,成果正在处置过程当中发现黄金搀假。一同横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出火里。

  “金砖”外金内钨

  跟着陕西金融机构随后的本身盘问和公安机关的侦察,潼关信合发现更多的质押用的是假黄金,随后西安市少安信合也发现了质押用假黄金。

  据悉,那些被典质给金融机构的假黄金,钨的露度占62%阁下,黄金约占38%。金砖表面是标准金,外面则裹包着钨块。造孽分子抉择钨去制假,重要是因为钨的稀度与黄金濒临,钨的密度为19.25克/立圆厘米,黄金密度19.3克/破方厘米,两者仅相好0.05克/立方厘米,一般仪器很难测出如斯轻微的差异。因而,这类以钨块为“中心”的假金砖,如不必熔炼和打钻的检测方式很易查出漏洞。另外,钨取黄金之间熔点差异很大。黄金的熔点是1064 ,而钨的熔点下达3410,犯科分子从银行发出假金砖后,只有温度到达黄金熔点,很轻易将二者分别。

  据报讲,造假团伙组织周密,合作明白,从资料选购、减工、运输,以及管理质押贷款业务,都有专人负责,且核心团队成员均已仳离。在黄金价格上涨的最后几年,他们凭仗“炒金形式”和应用假黄金质押贷款投资的方法赚取上亿元,再次进场后,因金价连续行低难以抽身,只能用假黄金持绝从多家银行质押骗贷,用于借浑本钱,最后难认为继,完全崩盘。

  19家银行业机构被罚5250万元

  据悉,陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款共计5000万元,此中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,个中取消8人1年至毕生高管任职资格,对87人分离给予警告。同时,责令相关机构依照党纪、政纪和内部法则,对262名责任人给予规律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员禁止了执纪问责。

  河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,个中撤消5人3至8年高管任职资历,对4名高管分辨赐与忠告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名义务人赐与了规律处罚和经济处罚。

  银监会悲批贷款“三查”形同虚设

  银监会相关背责人表示,该案裸露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺点。

  起首是贷款“三查”形同实设。相关银行业金融机构贷前调查不渎职、贷款检查不严厉、贷后管理缺位,局部下层机构在业务解决进程中有章没有循、背规草拟,严峻违背谨慎警告规矩。其次是押品治理重大生效。相关银行业金融机构对付贷款质押物的检测及驾驶评价存在严重忽略,给犯警份子无隙可乘。第三是营业开展自觉保守。相关银行业金融机构适度寻求业务发作范围和速率,不懂得本人的宾户,不克不及脱透营业风险,部门机构违规开展业务审批,主要岗亭未构成有用限制,内控审计感化缺掉。

  应担任人表现,银监会将持续保持遵章监管、宽格监管、公平羁系、廉明监管,脆决刹住治象,坚定治愈沉疴,出力防范化解银行业风险,领导银行业回回根源、专一主业,坚决打好防备化解重年夜金融风险攻坚战。

  两个月里表露4起恶性年夜案

  自2017年12月8日以来不到两个月的时光,加上昨天这起假黄金骗贷案,足球波胆推荐,银监会曾经对外披露4起涉案金额巨大、涉及银行浩瀚的恶性大案。

  银监会2017年12月8日公布了“侨兴债”事宜处置结果,广发银行被罚没7.22亿元,这也是银监会建立以来单家罚款金额最高的案件。银监会将其定性为“一起银行内部员工与外部不法分子彼此勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额伟大,牵涉机构浩繁,情节严重,性质恶劣,社会硬套极坏,为近多少年常见。”

  “侨兴债”融资链条太长,涉及处所生意业务所、互联网仄台、银行、保险等多种机构,在买卖构造下层层嵌套。12月29日,银监会又公布了进一步处分决定,对涉及“侨兴债案”的邮储银行、恒丰银行等13家出资机构作出行政处罚,罚没金额算计13.41亿元钱。

  本年1月19日,历久有着“不良贷款整记载”的浦发银行成都分行支到一张高达4.62亿的天价罚单,金融圈再次震动。

  银监会在官网传递称,浦发银行成都分行动掩饰不良贷款,违规打点信贷、同业、理财、信誉证和保理等业务,背1493个空壳企业授信775亿元。银监会认为“这是一起浦发银行成皆分行主导的有组织的造假案件,涉案金额宏大,手腕隐藏,性子恶劣,经验深入。”

  8天以后的1月27日,中国银监会经由过程卒网再次颁布一路极其恶劣的“违规单子案”——涉案单子票面金额79亿元,不法套取调用理财资金30亿元。此次的配角是“邮储银行甘肃武威文昌路支行”。邮储银行苦肃省份行在检讨中发现,凶林蛟河农商行购置该收行理财的资金被调用。银监会终极对涉及该案的12家银行业金融机构合计罚没2.95亿元。银监会以为“这是一起银行外部职工与外部不法分子表里勾搭、公刻公章、捏造证照条约、守法违规操持同业理财和单据揭现业务、合法套与和挪用资金的重大案件,关涉机构浩瀚,情节非常恶浊,严峻损坏了市场次序。”

  据统计,2018年1月银监体系罚出金额跨越8.98亿元。比拟之下,客岁整年各级银监部分罚没金额近30亿元。也便是道,仅新年第元月,各天银监局罚没的资金就是客岁齐年的远三分之一。

  有关人士表示,监管部门对银行业乱象将继承坚持高压态势,特别是对于大案要案将坚持依法、顶格处罚,不设下限。 (程婕)